ale často se potýkají s nedostatkem zkušeností nebo časových omezení. Proto se mnozí obrací na finanční poradce, aby jim pomohli s řešením jejich finančních problémů a plánováním budoucnosti.
Jedna z nejčastějších otázek, kterou si lidé kladou, když uvažují o spolupráci s finančním poradcem, je, zda je lepší řešit jen finanční produkty, které si klient myslí, že chce řešit, nebo řešit finance komplexně, tak aby finanční poradce pomohl splnit cíle klientů.
Odpověď na tuto otázku je poměrně jednoduchá:
záleží na konkrétní situaci každého klienta. Někdo potřebuje řešit konkrétní finanční produkt, například hypotéku nebo životní pojištění. Jiní mají širší finanční plány a potřebují pomoc s investováním nebo plánováním důchodu.
U nás v mém týmu vždy klademe důraz na to, aby naši kolegové „finanční poradci“ při setkání s klientem diskutovat o jeho současných finančních cílech a situaci a pomoci mu určit, co potřebuje, aby se dostal tam, kam chce. Pokud klient ví, co chce řešit, může být řešení jednoho konkrétního finančního produktu nejlepší volbou. Ale pokud má klient širší finanční plány a cíle, může být lepší řešit finance komplexně a spolupracovat s finančním poradcem, který mu pomůže vytvořit plán pro dosažení těchto cílů.
V případě, že se rozhodnete řešit jen konkrétní finanční produkt, může se stát, že se budete muset později vypořádat s neočekávanými finančními problémy, na které nebudete připraveni. Na druhé straně, pokud se rozhodnete řešit finance komplexně, budete mít větší jistotu, že vaše finance jsou spravovány správně a budete mít plán, jak dosáhnout vašich cílů.
Spolupráce s finančním poradcem může být prospěšná pro vaše rodinné finance. Proto byste měli zvážit, zda vám taková spolupráce může pomoci při řešení vašich finančních problémů a plánování budoucnosti. Ale pozor, ne každý finanční poradce je dobrý, takže si vybírejte pečlivě a ověřujte si jeho kvalifikaci a reference. A nezapomeňte, že finanční poradce vám může pomoci s finančními produkty, ale konečné rozhodnutí o vašich financích a plánech by mělo být vždy na vás samotných.
